どうも、ライターの湊です。
今回の記事の趣旨を最初に書きますが、楽天証券の口座開設後にどうやってつみたてNISAの設定を終わらせるのかという内容になっています。
楽天証券のトップページは情報が多すぎてつみたてNISAだけとりあえず始めたい初心者にはわかり辛かったので、具体的にどこのボタンを押して何を選んだのかという過程を紹介したいと思います。
ちなみに当方投資に関してはFXをかじってるくらいで、株や投資信託の知識はほぼ０に等しいです。
ここのボス（管理人）のお力を借りながら運用していけたらと思ってますが、どうせなら記録がてら記事を書いてみては、ということで今回書かせて頂く流れになりました。
みなさまの参考になれば幸いです。
楽天を選んだ基準としては、僕が普段から楽天ユーザーだからです。
楽天証券での口座開設の手順
最初にお断りしておくと、僕は随分前に楽天証券の口座自体は開設していました。
開設だけして放置していた状態です＾＾；
もっと早く始めておけばよかったと後悔・・・
ちなみに口座開設の申し込みは2016年の5月でした。僕はその時何を考えていたのか覚えていません・・・ｗ
そして先日、楽天証券でつみたてNISAやりますよ！って申請を行って2日後に受理されていました。
17日は土曜日だったので、営業日初日の月曜日に取引開始出来ますよっていうメールが来ていました。
つみたてNISAは一人につきどこか一つの証券会社でしか運用出来ないので、別の証券会社で運用している場合は移転手続きみたいなものが必要なようです。
楽天証券の口座開設自体は簡単だったと思います。
step
1楽天証券のトップページから新規登録ボタンを押す
楽天証券のトップページの右上あたりに新規登録ボタンがあります。
step
2本人確認書類の選択・提出
免許証などの本人確認書類をスマホ等で撮影してアップロードすれば完了です。
免許証以外でもスマホを持っていなくても、書類アップロードで手続きは可能です。
step
3本人情報の入力
氏名や住所、登録用のメールアドレスや楽天証券のパスワードの入力などを行っていきます。
ここまで終われば一旦登録用の審査が行われ、結果は登録時のメールに届きます。
step
4ログインIDの受け取り（メール）
ここで楽天証券にログインするためのログインIDと初期パスワードを貰えます。
僕の時は封筒が届きましたが、今はメールですぐに確認できるようです。
step
5初期設定（マイナンバーの提出）
届いたIDとパスワードを使って楽天証券にログインして初期設定を行います。（取引をはじめる際に必要な暗証番号、勤務先情報等）
ここまで終われば後はつみたてNISAの設定を行って、後は勝手に毎月決まった日に自分が決めた金額分だけ積み立ててくれるようになります。
楽天証券でつみたてNISAを実際に始める手順
楽天証券のページにログイン出来たら、スマホならば「画面左上のメニュ→つみたてNISA」を選択、PCならば上部のタブにある「つみたてNISA」を選択します。
自分でファンドを選んで投資する場合
ここまで行くと初心者用におすすめ投資先みたいな感じで表示されますが、僕は自分で選んで投資先を選びたかったので、検索で一覧表示ができるようにします。
スマホとPCも同じで、画面中段あたりにある「つみたてNISAスーパーサーチ」を選択します。PCは画面中段右サイドにありました。若干わかり辛いですが、つみたてNISAスーパーサーチの文字を探してみてください。
そうすると下記画像のように、つみたてNISAで買える商品の一覧が表示されるようになります。
ここから自分が買い付けたい商品を選んで、カートに入れて行きます。
積み立て注文の設定
カートに入れて一括積み立て注文ボタンを押すと、引き落とし口座と引き落とし日などの設定画面に進みます。
銀行口座や楽天カードからの引き落としが出来るので、僕は楽天カード決済を選びました。
イデコも同時にやるつもりなので、限度額いっぱいではなく、月に2万円までにしました。
分配金は複利の力を最大限生かすために再投資型がオススメです。
ここまで済めばあとは色々と確認をすまし、暗証番号を入力して注文確定で完了です。
まとめ
口座開設と初期設定さえ済んでしまえばかなり簡単に設定を完了することが出来ました。
後はもう勝手に毎月つみたて貯金をしてくれるイメージなので、ほったらかしですね＾＾
投資を楽しむためにやるというよりは、コツコツ勝手に貯金していって、それが何故か増えていくという感じで始められると良いと思いますよ。
ということで、参考になりましたら幸いです。
ではでは！